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資金繰り対策案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

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1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
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独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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必要書類はたった2点!
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申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

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当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

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 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
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必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

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業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

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ビジネスローンの利用方法

ビジネスローンの基本

ビジネスローンは、企業が資金調達を目的として借りる融資方法です。これを上手に活用することで、事業の成長や運営資金の確保など、さまざまなビジネスニーズに応えることができます。

ビジネスローンの利用方法

1. 運転資金の確保

ビジネスローンを使って、日常の運営資金を確保できます。これにより、従業員の給料支払い、オフィス賃料、商品の仕入れなど、事業運営に必要な資金を柔軟に確保できます。

2. 新規プロジェクトの資金調達

新しいプロジェクトや拡大計画を実行する際、ビジネスローンを利用して必要な資金を調達できます。これにより、新商品の開発、新規市場への進出、施設の拡張などが可能になります。

3. 不渡り対策

取引先が支払いを延滞した場合、ビジネスローンを活用して資金不足を補うことができます。これにより、事業の安定性を維持し、信頼性を高めることができます。

4. インベントリの購入

商品を製造または販売している場合、ビジネスローンを使用してインベントリ(在庫)を購入できます。これにより、需要に応じた商品を提供し、売上を増やすことができます。

5. 資産の取得

事業拡大や生産能力の向上を目指す際、新たな設備や技術を導入するための資金としてビジネスローンを利用できます。これにより、競争力を高めることが可能です。

6. 債務の再編成

高金利の借金がある場合、低金利のビジネスローンを利用して債務を再編成することができます。これにより、返済負担を軽減し、財務の健全性を向上させることができます。

ビジネスローンの種類

1. 長期ローン

長期のビジネスプロジェクトに適した、長期間の返済期間を持つビジネスローンです。低金利で借りることができることが多く、大規模な投資に利用されます。

2. 短期ローン

急な資金需要に対応するための短期間のローンです。返済期間が短いため、金利は高い場合がありますが、迅速な資金調達が可能です。

3. ライン・オブ・クレジット

必要なときに必要な分だけ資金を引き出せる、柔軟な融資形態です。金利は使った分だけかかり、資金使途が多様な場面で利用されます。

4. ショートターム・ファイナンシング

特定のプロジェクトや仕事に資金を提供するための一時的なローンで、プロジェクトが完了すれば返済が行われます。建設業やプロジェクトベースのビジネスに適しています。

ビジネスローンの利用時の注意点

1. 資金計画の策定

ビジネスローンを利用する前に、資金計画を立てることが重要です。返済計画や利用目的を明確にし、借り入れが事業にどのような影響を与えるかを考えるべきです。

2. 金利と返済条件の比較

複数の金融機関から提供されるビジネスローンの金利と返済条件を比較検討し、最適な選択をすることが大切です。低金利と適切な条件を見極めましょう。

3. 借り過ぎの回避

必要以上に多くの資金を借りることは、返済負担を増加させる可能性があります。適切な金額を借りることを心がけましょう。

4. 返済計画の実行

ビジネスローンを利用したら、約束された返済計画を実行することが不可欠です。返済期日を守り、信用を維持しましょう。

5. 利用目的の追跡

ビジネスローンを利用した資金の使途を追跡し、計画通りに使われているかを確認しましょう。適切な使途に使われているかを確認することが信頼性を保つ手助けとなります。

6. 専門家の助言を得る

ビジネスローンの利用に関して不明点や疑問点がある場合、財務アドバイザーや専門家の助言を受けることを検討しましょう。賢明な決定をするために役立ちます。

ビジネスローンは、事業の成長や安定に貢献する重要な資金調達手段の一つです。しかし、慎重な計画と適切な利用が不可欠です。事業のニーズに合わせて適切なビジネスローンを選び、賢明に活用することが成功への道です。